隨著中國高凈值人群的增加、投資的日趨多元化以及金融產(chǎn)品服務(wù)的不斷創(chuàng)新，越來越多的高凈值人士開始轉(zhuǎn)向?qū)で髮I(yè)的服務(wù)機構(gòu)來進(jìn)行系統(tǒng)的、目光長遠(yuǎn)的財富管理。大量的財富以及旺盛的投資理財需求，共同推動中國財富管理行業(yè)的蓬勃發(fā)展。

作為在行業(yè)內(nèi)最早創(chuàng)設(shè)財富管理品牌的信托公司，中國外貿(mào)信托早在2011年就從品牌頂層設(shè)計上，將財富管理與中國傳統(tǒng)文化精髓——“五行學(xué)說”有機融合，推出“五行財富”財富管理品牌，開啟了信托公司財富管理的先河，致力于“定位精準(zhǔn)、專業(yè)細(xì)分的財富管理，系統(tǒng)平衡、協(xié)調(diào)穩(wěn)健的財富生活”。

十年發(fā)展，時光見證了財富管理中心的成長，體系能力完善，業(yè)務(wù)布局拓展。2011年北京總部的財富管理團(tuán)隊起航后，2012年西北、華南、西南、上海四大區(qū)域總部財富團(tuán)隊相繼設(shè)立，2018年起，財富管理中心啟動新一輪區(qū)域布局，落子多個城市，在全時段、全場景下高效滿足高價值客戶的多元需求，通過提供專業(yè)、全面、定制化的綜合金融服務(wù)，為客戶配置資產(chǎn)和創(chuàng)造價值。

十年如一，時光證實了財富管理中心的承諾，忠誠陪伴客戶，服務(wù)能級提升。秉持“為客戶提供最佳體驗”的受托人承諾，財富管理中心基于客戶洞察和公司資產(chǎn)稟賦，為客戶提供適宜的資產(chǎn)配置方案，實現(xiàn)財富保值增值，十年間客群基礎(chǔ)和資產(chǎn)管理規(guī)模年復(fù)合增長率超過30%。

茍日新、日日新、又日新。2020年，中國外貿(mào)信托財富管理中心募集規(guī)模破千億，在成為卓越財富管理機構(gòu)的征途上再進(jìn)一步。而今，歷經(jīng)十年的品牌塑造，精耕財富管理領(lǐng)域的中國外貿(mào)信托迎來了財富管理中心成立十周年，并對“五行財富”品牌進(jìn)行煥新升級，以期開啟未來發(fā)展的第二增長曲線。

煥新一：以客戶需求為導(dǎo)向的綜合解決方案

自2011年推出以來，“五行財富”品牌形成了以“五行配置方略”產(chǎn)品體系、“五行匯澤”家族信托服務(wù)、五行增值服務(wù)為主體的系統(tǒng)化品牌架構(gòu)。十年來，五行財富秉承“穩(wěn)健致遠(yuǎn)”的資產(chǎn)配置理念，搭建了“一站式”財富配置服務(wù)平臺，打造出一支專業(yè)、規(guī)范、專屬的財富管理團(tuán)隊。

“五行財富”憑借在財富管理行業(yè)中的優(yōu)秀成績、卓越口碑以及專業(yè)服務(wù)，多次被權(quán)威媒體評為“最佳財富管理品牌”，目前已成為了財富管理領(lǐng)域的金字招牌。

本次財富十周年品牌煥新，將以客戶需求為導(dǎo)向，以“用戶思維”為牽引，踐行受托人文化，聚焦場景化財富管理解決方案，拓展產(chǎn)品及服務(wù)在實際應(yīng)用層面的內(nèi)涵，精準(zhǔn)把握投資人的風(fēng)險收益偏好和財富管理個性化需求，更好地服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展，為實現(xiàn)美好生活提供有力保障。

同時，“五行財富”品牌還將基于十年來所積累的財富管理經(jīng)驗，不斷升級業(yè)務(wù)模式、創(chuàng)新產(chǎn)品和服務(wù)手段，提供金融綜合性解決方案，當(dāng)好有溫度、有態(tài)度的財富管家，為客戶的財富保駕護(hù)航。

煥新二：打造資產(chǎn)配置明星產(chǎn)品貨架

同時具備法律和金融特性賦予了信托公司全品種和跨市場服務(wù)的制度優(yōu)勢,使得信托公司成為了天然的資產(chǎn)配置平臺和財富管理機構(gòu),具備開展財富管理業(yè)務(wù)的先天優(yōu)勢，而打造“明星產(chǎn)品貨架”是從事資產(chǎn)配置服務(wù)的利器。

中國外貿(mào)信托憑借多年沉淀的豐富的資產(chǎn)端優(yōu)勢，提供特色化的產(chǎn)品供給。中國外貿(mào)信托“五行財富”通過構(gòu)建核心產(chǎn)品體系推進(jìn)財富管理業(yè)務(wù)，將公司戰(zhàn)略性業(yè)務(wù)與客戶的資金實現(xiàn)有機結(jié)合，提高資產(chǎn)配置效率，成為高端財富管理市場重要的資產(chǎn)管理者。

同時，“五行財富”根據(jù)客戶的風(fēng)險收益偏好和財富管理期望，精準(zhǔn)把握個性化需求，圍繞消費金融、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、房地產(chǎn)投融資、FOF浮動收益組合投資、現(xiàn)金管理等多領(lǐng)域、多主題，為客戶甄選、配置產(chǎn)品，創(chuàng)設(shè)包括多市場、多品類、多地域、多策略、多工具的“五行配置方略”產(chǎn)品體系，產(chǎn)品組合覆蓋不同期限和風(fēng)險收益配比，全面滿足機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶的財富保值、增值需求。

煥新三：搭建家族傳承服務(wù)“一站式”平臺

除了資產(chǎn)配置，信托的財富傳承功能也被市場所追捧。信托制度所賦予的財產(chǎn)權(quán)利再造、財產(chǎn)獨立與風(fēng)險隔離功能，使信托成為社會財富可持續(xù)發(fā)展和高凈值客戶財富傳承的最佳載體。

作為境內(nèi)銀行私行首單家族信托的開發(fā)機構(gòu)，中國外貿(mào)信托針對客戶個性化需求，實現(xiàn)“一站式”信托設(shè)立安排，提供包括架構(gòu)設(shè)計、信托管理、資產(chǎn)配置在內(nèi)的全程式專業(yè)服務(wù)。

中國外貿(mào)信托憑借持續(xù)不斷的創(chuàng)新能力和科學(xué)的管理體系，充分滿足了家族信托客戶長年限、大金額、綜合化、組合式、頂層設(shè)計等多元化服務(wù)需求，并倡導(dǎo)體現(xiàn)家教、家風(fēng)、家規(guī)等精神傳承。

截至目前，公司簽約客戶1000余位，信托期限多在20-50年期間，100年期限單數(shù)不斷增加。簽約單數(shù)、實際交付和存續(xù)現(xiàn)金規(guī)模年年增長，獲得了客戶、專家、專業(yè)權(quán)威機構(gòu)和合作伙伴的廣泛認(rèn)可，在各類評獎中屢獲殊榮。

煥新四：財富管理“線上線下一體化”發(fā)展

作為金融科技在財富管理領(lǐng)域應(yīng)用的代表以及中國外貿(mào)信托首個面向C端客戶的財富管理入口，“五行生財”APP自2018年上線以來，成為資金端客戶熱衷使用的一種線上工具。一方面，服務(wù)的可得性和便捷性大大提高；另一方面，定制化服務(wù)更為深入，客戶滿意度不斷提高且成本不斷降低。此外，中國外貿(mào)信托還打造了公司官網(wǎng)PC端、手機版、“外貿(mào)信托五行財富”微信訂閱號等平臺工具構(gòu)成的“五行財富”線上營銷矩陣。得益于在金融科技方面的長期投入，中國外貿(mào)信托充分借助全方位的線上應(yīng)用場景，為客戶端的財富管理提供了全時化服務(wù)和“云端”服務(wù)。

在加強線上營銷能力建設(shè)的同時，中國外貿(mào)信托也在加大線下區(qū)域財富中心的布局，目前已在全國14座城市開展高端財富管理服務(wù)。下一步，“五行財富”將繼續(xù)開拓財富管理“藍(lán)?！笔袌?，將公司“金融好社會”的宗旨理念傳遞給區(qū)域客戶，并為區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展、財富管理生態(tài)體系化建設(shè)注入新的活力。

未來，中國外貿(mào)信托將運用移動互聯(lián)與人工智能等科技，發(fā)揮信托公司的制度、資金、產(chǎn)業(yè)和組織優(yōu)勢，通力整合線上的科技優(yōu)勢與線下的溫情專享服務(wù)，為滿足客戶實現(xiàn)“系統(tǒng)平衡、協(xié)調(diào)穩(wěn)健的財富生活”而不斷努力。

在“五行財富”品牌理念的指引下，中國外貿(mào)信托財富管理中心將陸續(xù)亮相更加符合現(xiàn)代審美的“財富十周年”專屬品牌標(biāo)識，提供更加內(nèi)涵豐富、風(fēng)險可控、收益穩(wěn)健、期限靈活的投資產(chǎn)品，打造更加順應(yīng)時代特色和客戶需求的服務(wù)體系。

“雄關(guān)漫道真如鐵，而今邁步從頭越”，站在財富管理十周年的新的歷史起點，中國外貿(mào)信托“五行財富”將以新視野、新思維、新格局，創(chuàng)新發(fā)展，服務(wù)人民的美好生活。

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