2021年12月16-19日，中國外貿(mào)信托聯(lián)合中國中化旗下中化國際、遠東宏信、先正達等在滬兄弟企業(yè)，成功舉辦為期四天的“五行財富十周年，擁抱百年上海灘”上海區(qū)域研討會，聚焦長三角區(qū)域內(nèi)金融機構(gòu)、優(yōu)秀工商企業(yè)家和高凈值個人客戶等群體，與多位專家學(xué)者、行業(yè)領(lǐng)袖和機構(gòu)代表，共同研討金融創(chuàng)新與服務(wù)如何更好的支持實體經(jīng)濟、賦能區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展，助力共同富裕，為美好生活創(chuàng)造價值。

12月18日，中國外貿(mào)信托上海財富中心舉辦主題為“共贏——洞察機遇，贏得未來”的交流研討會，參會嘉賓與現(xiàn)場高凈值客戶一道，就“2022資產(chǎn)配置展望”、“后疫情時代，子女教育的選擇與規(guī)劃”、“農(nóng)業(yè)的數(shù)字進化”、“我國房地產(chǎn)稅的前世今生及展望”和“以變應(yīng)變：解析共同富裕戰(zhàn)略轉(zhuǎn)向下的財富分配新格局”等熱門話題，進行了充分的思想碰撞和切磋交流，共同展望未來發(fā)展之路。

中國外貿(mào)信托上?？偛靠偨?jīng)理肖健向到場嘉賓致歡迎詞。他表示，中國外貿(mào)信托上海總部成立于2010年，經(jīng)過11年的發(fā)展，已經(jīng)成為中國外貿(mào)信托業(yè)務(wù)條線布局最為完整、業(yè)務(wù)落地規(guī)模和財富發(fā)行規(guī)模最大的區(qū)域總部。今年恰逢中國外貿(mào)信托財富管理中心成立十周年，上海財富中心也入滬發(fā)展9年，在上海區(qū)域的財富管理規(guī)模累計已超過1000億，服務(wù)高凈值人群超過3000人，為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置及增值服務(wù)始終是我們財富工作的宗旨。中國中化在上海及長三角地區(qū)有多個產(chǎn)業(yè)和行業(yè)的重要布局，此次活動邀請到了集團旗下遠東宏信教育板塊和先正達智慧農(nóng)業(yè)板塊的領(lǐng)導(dǎo)，力求為大家?guī)碜钚碌男袠I(yè)動態(tài)分享。

?

2022資產(chǎn)配置展望

資管新規(guī)發(fā)布之后，“標(biāo)品信托”成為各家信托機構(gòu)競相發(fā)行的C位產(chǎn)品，發(fā)展標(biāo)品成為信托行業(yè)的大趨勢。2021年，中國外貿(mào)信托財富管理中心根據(jù)市場需求推出“星選”（STAR）體系，致力于為高凈值客戶全市場篩選優(yōu)質(zhì)的私募管理人，賦能私募行業(yè)生態(tài)圈，引領(lǐng)權(quán)益資產(chǎn)配置再升級。

活動現(xiàn)場，重陽投資首席經(jīng)濟學(xué)家、董事長王慶博士以“2022資產(chǎn)配置展望”為題，向在場的高凈值客戶分享了他對宏觀市場的深刻解讀以及對后市的展望。

王慶博士認為，持續(xù)進行真正價值創(chuàng)造的公司是推動經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級和資本市場健康發(fā)展的基礎(chǔ)動力。從中短期來看，經(jīng)濟托底政策持續(xù)出臺，預(yù)計短期經(jīng)濟仍將慣性下滑，但后續(xù)有望逐步企穩(wěn)，供需邊際雙改善；流動性有望邊際改善，觸底上行；從政策角度來看，國家出臺行業(yè)監(jiān)管政策的目的并不是要打壓某一特定行業(yè)或企業(yè)，而是從高質(zhì)量發(fā)展的角度，去規(guī)范部分行業(yè)發(fā)展過程中一些不合理甚至不合法的扭曲行為。

中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型尚在路上，但經(jīng)過近年來的調(diào)整，系統(tǒng)性風(fēng)險發(fā)生的概率在大幅下降，宏觀的不確定性也在不斷下降，是價值投資的良好土壤。

后疫情時代，子女教育的選擇與規(guī)劃

分享嘉賓宏文學(xué)校執(zhí)行校長侯曉波女士，以“后疫情時代，家長該如何為孩子的教育做選擇與規(guī)劃”為題，與現(xiàn)場大多已為人父母的高凈值客戶進行了分享交流。不論家長們是否已經(jīng)做好準(zhǔn)備，后疫情時代已然到來。公民同招、搖號政策下?lián)裥５拿孛苁鞘裁?？購買學(xué)區(qū)房是否還有意義？雙減政策之下，該如何安排孩子的課程？選擇體制內(nèi)還是體制外的升學(xué)路線？這一系列問題直擊現(xiàn)場高凈值客戶的痛點。候校長還為大家闡述和分享了一個以興趣特長培養(yǎng)、生涯規(guī)劃發(fā)展為特色，在科技類、學(xué)術(shù)類、運動類、藝術(shù)類全方位打造“T”型人才的民辦、國際雙通道的教育規(guī)劃方案。

農(nóng)業(yè)的數(shù)字進化

中國中化是國有特大型骨干企業(yè)，先正達集團中國作為其下屬農(nóng)業(yè)板塊，是全球第一的植保企業(yè)、全球第三的種子企業(yè)，2020年銷售額231億美元。中國中化熊貓指南聯(lián)合創(chuàng)始人/首席運營官、中國綠色食品公司副總經(jīng)理馬祎女士向在場高凈值客戶詳細闡述了先正達集團中國MAP戰(zhàn)略，MAP（現(xiàn)代農(nóng)業(yè)技術(shù)服務(wù)平臺，Modern Agriculture Platform）模式，定位于“農(nóng)業(yè)全產(chǎn)業(yè)鏈組織和服務(wù)平臺”，在消費升級與新型農(nóng)民之間搭建起橋梁，為廣大種植者和食品價值鏈合作伙伴提供線上線下相結(jié)合、涵蓋農(nóng)業(yè)生產(chǎn)銷售全過程的全產(chǎn)業(yè)鏈服務(wù)。先正達集團中國通過MAP模式，為消費者種出好品質(zhì)，為種植者賣出好價錢，為產(chǎn)業(yè)鏈集好大數(shù)據(jù)。MAP得到社會各界廣泛關(guān)注，先后有多位國家領(lǐng)導(dǎo)人、數(shù)十位地方政府黨政一把手到MAP一線參觀指導(dǎo)工作，人民日報、新華社、CHINA DAILY、中央電視臺等權(quán)威媒體多頻次對MAP進行專題報道。

同時，馬祎女士向大家推薦了由先正達集團中國打造，首份針對精準(zhǔn)地塊進行評價的優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品榜單——“熊貓指南”。熊貓指南通過完整種植季的產(chǎn)前、產(chǎn)中和產(chǎn)后調(diào)查，結(jié)合衛(wèi)星掃圖對農(nóng)作物的種植信息進行評測，并結(jié)合國內(nèi)外多家頂尖實驗室平行檢測，創(chuàng)建獨有的農(nóng)產(chǎn)品評價模型和標(biāo)準(zhǔn)體系，為優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品提供三星評級。

以榜單為基礎(chǔ)，以數(shù)據(jù)為核心，通過感官品評工具“熊貓風(fēng)味輪”及區(qū)塊鏈溯源標(biāo)簽等服務(wù)，熊貓指南將模糊的好吃轉(zhuǎn)換為精準(zhǔn)的體驗，大大增加了消費者的知情權(quán)，讓好的東西為人所知，為人所信?，F(xiàn)在榜單上的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，通過熊貓指南獨家授權(quán)搭建的MAP茂小程序商城，大家不僅可以購買到榜單的時令產(chǎn)品，還可以通過消費者的評價反饋，來校驗上榜產(chǎn)品的品質(zhì)屬性，真正打通了優(yōu)質(zhì)農(nóng)產(chǎn)品種銷兩端的信息壁壘。

我國房地產(chǎn)稅的前世今生及展望

錦天城律師事務(wù)所稅務(wù)合伙人劉云剛律師，向在座嘉賓分享了他對于近期出臺的房產(chǎn)稅改革政策的思考。在他看來，住房是家庭最重要的財富和資產(chǎn)，房地產(chǎn)及其共同富裕對社會整體共同富裕十分重要。對于實現(xiàn)共同富裕目標(biāo)，應(yīng)先確立居者有其屋，逐步解決0與1的質(zhì)的差距，對公民基本住房需求范圍內(nèi)的住房不征收房地產(chǎn)稅。

劉律師表示，此前開展的上海和重慶試點由于存量房沒有被納入，稅基小、稅率低，試點效果看起來并不太成功。為了讓收入分配更加公平，預(yù)計未來房產(chǎn)稅改革后期大概率會逐步對所有的存量住房征收房產(chǎn)稅。房地產(chǎn)市場近期發(fā)生的變化，不會拖慢準(zhǔn)備開征房地產(chǎn)稅的腳步。房地產(chǎn)稅會繼續(xù)穩(wěn)步推進，擇機在一些熱點城市作為試點開征房地產(chǎn)稅。他推測，房地產(chǎn)稅的計稅依據(jù)為應(yīng)稅房地產(chǎn)的評估價值，并按期調(diào)整；房地產(chǎn)稅的稅率可根據(jù)每戶房屋套數(shù)和應(yīng)稅房地產(chǎn)的單位面積評估價值，設(shè)定超額累進稅率。

以變應(yīng)變：“共同富?！睉?zhàn)略向下的財富分配新格局

從信托視角，如何看待國家新近提倡的“共同富?！?，又如何將信托業(yè)務(wù)更好地與“共同富?！蹦繕?biāo)相結(jié)合，中國外貿(mào)信托家族信托資深業(yè)務(wù)總監(jiān)李鳴對此有著深刻的理解。當(dāng)下中國正處于百年未有之大變局，“效率優(yōu)先”轉(zhuǎn)向“注重公平”是改革下半場的主基調(diào)。從教育平權(quán)到互聯(lián)網(wǎng)反壟斷、以及到社會文娛系統(tǒng)的整風(fēng)肅紀，一系列社會經(jīng)濟和社會系統(tǒng)正在發(fā)生變化，這一系列邏輯的變化都要回到“共同富?！本S度去理解。三次分配基礎(chǔ)制度是“共同富?！钡挠行崿F(xiàn)途徑，“市場之手”下用制度和公平消除初次分配過程中導(dǎo)致收入差距的因素，在“有形之手”下通過稅收和財政轉(zhuǎn)移支付二次分配縮小初次分配差距，在“溫柔之手”對前兩次分配拾遺補缺，三者環(huán)環(huán)相扣，共同聯(lián)結(jié)共同富裕目標(biāo)。

要應(yīng)對紛繁復(fù)雜的財富分配變局，首先要“知時知用”。家族信托可以很好的提供財產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置、子女教育、家族治理等定制化事務(wù)管理和金融服務(wù)，在企業(yè)經(jīng)營狀況尚屬良好之時，便未雨綢繆，提前做好家業(yè)、企業(yè)防火墻、稅務(wù)籌劃、婚姻風(fēng)險防范和有序傳承安排，以應(yīng)對未來之“變”。其次是“仁能守之”，以仁為本、傳遞向善價值觀，慈善信托是其中的一種有效途徑，通過專業(yè)團隊和專門人員的管理與運用，最終實現(xiàn)慈善信托目的，讓下一代領(lǐng)悟財富的意義，形成對家族慈善精神的進一步認同。

長久以來，中國外貿(mào)信托圍繞促進社會共同富裕的目標(biāo)，從履行社會責(zé)任、發(fā)展公益事業(yè)出發(fā)，通過家族信托、慈善信托等方式，以及在養(yǎng)老、綠色、普惠金融等創(chuàng)新方向的積極探索，讓更多人懂信托、用信托，切實滿足人民群眾日益增長的物質(zhì)和精神需求。

十年，財富有溫度，我們有態(tài)度。中國外貿(mào)信托正在“金融好社會”的理念下，為前瞻性的發(fā)展愿景而努力奮斗。此次上海區(qū)域研討會的成功召開，加深了中國外貿(mào)信托與當(dāng)?shù)亟鹑跈C構(gòu)的合作共贏關(guān)系，促進了高凈值客戶對美好生活的多元化追求，提升了中國外貿(mào)信托上海財富中心的品牌力和美譽度。

未來，中國外貿(mào)信托財富管理中心期待與客戶一道，共同書寫更加精彩的財富故事。